从近7万亿资产的管理实践出发，中国人寿探索出了一条通过场景驱动、科技赋能实现资产管理质效提升的数字化转型路径。

在海南博鳌举行的2025“金融+”生态联盟大会上，中国人寿资产管理有限公司副总裁、董事会秘书赵晖分享了国寿资产的数字化转型经验。作为国内首批专业化、规范化、市场化运作的保险资产管理机构，国寿资产管理规模已近7万亿元，位列全球第29位、中国保险资管行业第1位。

赵晖指出，场景正成为数字化转型的“桥头堡”和金融科技创新的“主战场”。自2018年启动CLIMB平台建设以来，国寿资产以“统一数据、统一流程、统一界面”为理念，围绕投资管理、风险控制、运营提效、自主可控等高价值场景，构建敏捷化创新体系。

这一转型成效显著。截至2024年末，公司管理规模是2018年的2.53倍，而员工数量仅增长53%，人均管理规模达行业平均的2.55倍，人均创收达行业平均的2.75倍。

01 CLIMB平台：数字化转型的核心引擎

国寿资产自2018年启动CLIMB平台建设，该平台名称源于“China Life Investment Management Workbench”的缩写。平台以“统一数据、统一流程、统一界面”为核心理念，沿着“系统化—数字化—智能化”路径扎实推进。

CLIMB平台广泛应用云计算、大数据、人工智能等关键核心技术，构建了开放式技术架构。这一平台不仅是技术工具，更是推动公司实现动力变革、质量变革、效率变革和安全变革的战略支点。

作为金融信创首批试点单位，国寿资产在面对新一代交易系统信创改造的“三无”挑战时，组建近百人团队，历时一年有余解决2000余项系统缺陷及57项信创产业链适配问题，最终实现系统稳定上线，交易性能提升2倍以上。

CLIMB平台的特色在于坚持集团“一盘棋”理念，推动业务“齐步走”。平台实现全集团投资数据“一本账”，多视角、全方位展现全集团资产配置和投资收益，资产全貌一屏尽览。

02 四大核心场景的数字化重塑

投资管理场景

在投资管理场景，国寿资产建立“双线配置”方法论，优化权益投资管理模式与资金分级管理，实现投资组合系统化申赎，资金运用时效提升至小时级。

通过系统化手段实现投资协作、投研互动的全流程优化，投研信息全覆盖。CLIMB平台提升了对投资业绩的全方位监测能力，能够根据存量资产、新增配置、结构调整和市场变化，预测不同市场情景下的资产结构及收益特征。

风险管理场景

依托CLIMB风险管理基石平台，国寿资产落实“四早”原则，构建事前预防、事中控制、事后监督三道防线。平台全年全天候运行，每年汇聚风险信息超67万条，触发预警8000余次。

公司率先实施“绿色引擎”计划，制定行业首部ESG/绿色投资指导规则，研发信用违约预警模型。同时，构建覆盖8000万企业主体、1.4亿自然人的企业图谱，支持近30万只债券多维穿透分析。

运营提效场景

国寿资产打造“数字员工”智能助手体系，在100余个高频业务场景实现人机协同。通过深度学习与计算机视觉技术，投资合同一致性审查时间缩短90%以上。

运用自动化报告生成技术，年均自动生成各类管理文件数万份，实现从“经验驱动”到“数据驱动”、从“人海战术”到“智能协同”的转变。平台还打造了数字化运营管理体系，匠心打造服务型应用，使委托方指令投资线上管理，委托下单简洁高效。

基础保障场景

在基础保障场景，国寿资产完成了新一代交易系统信创改造。这一成就标志着公司在金融基础设施安全可控方面奠定了坚实基础。

平台重构了另类投资管理体系，完善了86个另类投资管理业务流程，覆盖所有另类投资品种。同时强化风险管理，实现资产公司投后管理的风险分级、风险预警和资产处置。

03 数字化转型的战略价值与行业影响

赵晖指出，保险资管作为保险业“双轮驱动”的重要一翼，必须主动融入中国式现代化大局，以服务实体经济为根本，发挥长期资本优势。

数字化转型不仅提升了国寿资产的运营效率，更重塑了其投资管理能力。截至2024年末，公司管理规模是2018年的2.53倍，而员工数量仅增长53%，人均效能指标显著高于行业平均水平。

CLIMB平台的建设体现了中国人寿对金融科技的前瞻性布局。2020年，中国人寿资产管理公司信息技术部更名为金融科技部，体现了公司全面围绕重振国寿战略，落实“三转、四型、三化”总要求，全面推进“科技国寿”三年行动方案实施的决心。

中国人寿的数字化转型实践为整个行业提供了可复制的经验。作为全面落实中国人寿数字化战略的重要抓手，CLIMB平台在行业具有重磅效应。

04 未来展望：从数字化到智能化

随着CLIMB平台的持续完善，国寿资产正朝着智能化方向迈进。应用机器学习等人工智能技术辅助投资决策、投管平台智能语音助理等创新“智慧”项目也在按计划稳步开展中。

赵晖强调，在科技与产业深度融合的广阔场景中，保险资管机构需要持续释放金融资源的长期价值。这意味着数字化转型不仅是技术升级，更是商业模式和投资理念的深刻变革。

中国人寿表示，将全力实现数字化转型效果显著、智能化应用全面普及、数据管理能力突出、自主可控持续推进、科技标准有效支撑、汇聚生态开放共享的工作目标，致力于为更好服务国家发展大局、守护人民美好生活不断注入“智慧”新动能。

CLIMB平台建设的长期目标是建成中国领先、国际一流的智能资产管理平台，以客户为中心、以数据为依托、以智能为引领，全力建设科技驱动型企业。

12月2日至5日，由新华社品牌工作办公室、新华网、新华社海南分社主办的2025企业家博鳌论坛系列活动在海南博鳌举行。企业家博鳌论坛创办于2016年，十年间已成为企业界的年度思想盛宴。

国寿资产的数字化转型实践展示了中国金融企业在科技创新方面的成就，其CLIMB平台的建设经验为行业提供了重要借鉴。