截至2024年末，平安理财自主研发的“新一代ESG投资交易平台”已引导超过1400亿元资金投向绿色金融和ESG领域，覆盖公司全部ESG产品投资，成为国内理财行业数字化转型与绿色金融融合的标杆。

平安理财紧跟国家“双碳”目标步伐，积极布局绿色金融和ESG投资，通过金融科技赋能传统资管业务转型。公司自主研发的“新一代ESG投资交易平台”自上线以来，不断为行业提供丰富的实践经验，截至2024年末，通过该平台投向的绿色金融和ESG资金累计超过1400亿元，覆盖公司的全部ESG产品投资。

这一平台作为ESG投资整体支持一体化的核心管理平台，支持多品种资产、多交易市场、多策略投资，助力投资投前的研究分析、投中测算、交易，投后簿记以及归因复盘，实现投资组合的保值增值。

01 平台定位：一体化ESG投资管理解决方案

平安理财“新一代ESG投资交易平台”是一个支持多品种资产、多交易市场、多策略投资的一体化核心管理平台。该平台从理财资管细分行业的全景视角出发，设计既适应当前业务现实，又面向未来发展方向。

与传统资管机构系统不同，该平台特别针对ESG投资的特点进行了优化设计。它覆盖了投资全流程：包括投前研究分析、投中测算交易、投后簿记以及归因复盘，形成完整闭环。

平台的价值主张十分明确：通过金融科技保障投资效率，助力投资收益提升，最终实现投资组合的保值增值。这一思路体现了平安理财将可持续发展与投资业绩相结合的理念。

02 创新亮点：四大前沿设计突破

系统整体设计：兼顾行业特性与前瞻性

平台在设计上充分考虑了理财资管行业的特殊性，对传统资管机构（如基金、证券、保险）的经验既有继承也有发展。这种设计使得平台更加贴合实际业务需求，而非简单的技术堆砌。

数字化赋能：业务与科技深度融合

平台贯彻“数字化能力赋能投资”的主线思路，通过“科技+业务”的跨团队合作，推动前沿创新探索。针对ESG投资等新领域的特点，平台将流程和数据有机结合，支持用户快速获取信息、简单进行分析、高效做出决策。

策略组合支持：灵活适应产品创新

考虑到理财产品投资已进入策略组合式的新发展阶段，平台专门为不同投资团队提供了丰富的策略库。用户可以通过平台观察不同策略的表现，使得理财产品创设更加灵活多样，更好地满足市场需求。

技术方法论：平衡性能与灵活性

在科技方法论方面，平台建设过程中采用了多种前沿技术，在可靠性、响应速度、灵活性等方面获得了较好的平衡。这种技术上的平衡设计确保了平台能够适应快速变化的市场环境。

03 实践成果：全面覆盖投资条线，引导资金流向绿色产业

目前，平安理财“新一代ESG投资交易平台”已经完全覆盖公司的整个投资条线。平台在逐步建设过程中，持续完善ESG领域的投研体系，发力创新绿色金融产品及服务场景。

截至2024年末，通过该平台投向的绿色金融和ESG资金累计超过1400亿元。这一数字体现了平台在引导资金流向绿色产业方面的重要作用。

平台的创新价值获得了行业权威认可。在2024年金融科技产业大会上，该平台成功获评“金信通”金融科技创新应用卓越案例。评审专家认为，该平台“在第一性原理上高度关注经济社会可持续发展与投资理论、方法和实践的紧密关系”，借助领先的投研框架和强大的数据能力，将ESG视角嵌入投资实践全流程。

04 行业影响：树立ESG投资新标杆

平安理财通过该平台的建设，为行业提供了可借鉴的ESG投资实践方案。平台实现了研究、决策、交易、检视的全业务循环数字化敏捷能力，在投资研究、组合管理、风险管控等关键环节丰富了理论、方法和工具。

平台的成功也体现了平安集团在ESG领域的长期承诺。2019年，中国平安就成为中国第一家加入联合国“负责任投资原则”组织的资产所有者，并打造了海内外首个AI-ESG平台。这种长期投入为理财业务的发展奠定了坚实基础。

平安理财将绿色金融和ESG理念有机融入公司战略、企业文化、治理架构和产品体系。截至2025年6月末，平安理财投向绿色金融领域的余额已超150亿元，“稳健精选”系列绿色金融主题产品持续扩容，累计发行12期，募集规模超40亿元。

平安理财“新一代ESG投资交易平台”代表了金融科技与可持续金融融合的最新进展。通过将数字化能力与ESG投资理念相结合，该平台不仅提升了投资效率，更引导大量资金投向绿色产业，助力国家“双碳”目标实现。

随着平台持续完善和扩展，平安理财有望进一步巩固其在绿色金融领域的领先地位，为行业提供更多可复制的实践经验，推动整个资管行业向更加绿色、可持续的方向发展。